Un assistant IA connecté à la base documentaire d'un cabinet de gestion de patrimoine
1. Contexte
▶️ Société : un cabinet de gestion de patrimoine dispose d'une base documentaire métier regroupant ses fiches produits, procédures internes, notes de doctrine, supports d'aide à la décision, éléments de veille et documents de référence sur l'assurance vie, les placements financiers, la fiscalité, l'immobilier, la retraite et la transmission. Cette documentation constitue un actif essentiel du cabinet, mais sa richesse la rend parfois difficile à exploiter rapidement au quotidien.
🎯 Objectifs : permettre aux conseillers et aux fonctions support de retrouver rapidement une information dans la base documentaire du cabinet, d'obtenir une synthèse directement exploitable et de vérifier chaque affirmation à partir de la source interne correspondante.
2. Problèmes identifiés
✔️ Documentation métier dispersée et volumineuse : fiches produits, notes internes, procédures, documents de veille et analyses de cas peuvent être répartis entre plusieurs espaces ou formats
✔️ Difficulté à retrouver rapidement une règle précise : un conseiller doit parfois identifier un plafond, une condition d'application, une échéance ou une règle de calcul parmi de nombreux documents
✔️ Risque de mélanger des sources de nature différente : une procédure interne, une note de doctrine, une fiche produit et un texte réglementaire ne doivent pas être présentés comme s'ils avaient le même statut
✔️ Risque d'utiliser une information obsolète : les règles fiscales, les caractéristiques des produits et les procédures du cabinet peuvent évoluer, tandis que d'anciennes versions restent présentes dans les dossiers
✔️ Risque d'erreur sur les calculs fiscaux à règles fines : une mauvaise application d'un abattement ou d'une condition peut fausser une analyse préparatoire transmise au conseiller ou au client
3. Mise en œuvre de la solution
🚀 Un agent Dust interroge exclusivement le corpus de cours de formation via recherche sémantique, avec des règles de traçabilité et d'anti-hallucination extrêmement strictes, et refuse de répondre plutôt que d'inventer.
Étape 1 : structuration de la base documentaire métier
✔️ Regroupement des sources utiles au cabinet : fiches produits, procédures internes, notes de veille, doctrine, guides de conseil, modèles et documents de référence sur les principales thématiques de gestion de patrimoine
✔️ Recherche sémantique dans le corpus interne : la question est reformulée avec ses synonymes et ses termes techniques pour retrouver les passages pertinents, même si le conseiller n'emploie pas les mêmes mots que le document source
✔️ Prise en compte du statut des documents : la réponse distingue autant que possible les règles internes du cabinet, les informations produits, les analyses doctrinales et les références réglementaires présentes dans la base
Étape 2 : synthèse sourcée pour le conseiller
✔️ Réponse synthétique et directement exploitable, adaptée à une question métier portant par exemple sur l'assurance vie, le PEA, la fiscalité, la succession, l'immobilier ou la retraite
✔️ Citation systématique des sources internes avec le nom du document, la section ou le chapitre et la page lorsque cette information est disponible
✔️ Validation avant toute affirmation : l'agent vérifie que l'information est bien présente dans la base, que le passage source a été identifié et que la référence complète peut être fournie
✔️ Absence de source clairement signalée : si la base documentaire ne permet pas de répondre, l'agent l'indique au lieu de compléter avec une connaissance générale non vérifiée
Étape 3 : gestion des versions, contradictions et limites
✔️ Signalement des documents contradictoires : lorsque deux sources internes présentent des informations différentes, l'agent les restitue avec leurs références respectives et laisse le conseiller arbitrer selon les règles de gouvernance documentaire du cabinet
✔️ Distinction entre information trouvée et information manquante : une déduction ou une hypothèse ne doit pas être présentée comme une règle issue de la base
✔️ Vérification croisée des informations critiques : pour un montant, une date limite, une condition fiscale ou une règle réglementaire, l'agent recherche une confirmation dans plusieurs sources disponibles lorsque le corpus le permet
Étape 4 : sécurisation des réponses chiffrées
✔️ Contrôle avant restitution d'un calcul : l'agent vérifie l'assiette retenue, les conditions d'application et les éventuels abattements déjà pris en compte, puis précise les éléments qui restent à confirmer par le conseiller
Résultats attendus
✔️ Accès plus rapide à la connaissance métier du cabinet, sans parcourir manuellement de nombreux documents
✔️ Réponses plus homogènes entre conseillers, grâce à un même socle documentaire et à une restitution structurée
✔️ Traçabilité renforcée, chaque affirmation pouvant être rapprochée d'une source interne identifiable
✔️ Risque réduit d'utiliser une information obsolète, mal interprétée ou sortie de son contexte, grâce au signalement des versions, contradictions et limites de la base
« Notre base documentaire contient une grande partie de la valeur du cabinet. Avec l’agent IA, on retrouve enfin la bonne information au bon moment, avec une synthèse sourcée qui signale clairement ce qui doit encore être vérifié par le conseiller. Un vrai confort au quotidien ! »